Brokers

Broker Bolsa online

BrokerPaís/RegulaciónVentajasReseña
España/Reino UnidoExcelente broker de ForexVer reseña
España/Reino Unido/PoloniaGran broker GlobalVer reseña
ChipreExcelente broker para CFDs de accionesVer reseña
SuizaBroker muy seguro con licencia de banco en SuizaVer reseña
IrlandaBroker excelente de mercados globalesVer reseña
AustraliaGran broker ECN con apalancamiento fuera de la ESMAVer reseña
Reino UnidoBroker de mucho prestigio en los mercados del ForexVer reseña
ChipreGran broker de presencia globalVer reseña
Reino UnidoComisiones muy bajas de ECNVer reseña
BelizeGran broker para el mercado latinoamericanoVer reseña
AustraliaBroker ECN australiano de prestigio internacionalVer reseña
Hong KongCasa de criptomonedas líderVer reseña
AustriaCasa de criptomonedas popular en EuropaVer reseña

Aviso de riesgo:

Los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de que se pueda perder el capital rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74 y el 89% de los inversores de cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian con CFDs.

A la hora de abrir cuenta con un bróker se ha de conocer perfectamente qué es lo que se va a operar y qué condiciones vamos a tener.

Así mismo, habrá brokers y activos más adecuados para el trader según el perfil del mismo.

No es lo mismo alguien que dispone de ingresos mensuales de 20.000 dólares o euros mensuales que alguien que ingresa 1.000, o de alguien que dispone de 1.000.000 a alguien que dispone de 1.000.

Las cosas cambian de manera sustancial según el caso.

Por ejemplo, los futuros solo deberían ser operados por clientes con grandes cuentas, mientras que aquellos con pequeñas cuentas pueden intentarlo en los brokers de CFDs y Forex.

El mejor Broker online

Como acabamos de decir, el mejor broker online dependerá en muchos casos de las condiciones económicas de cada inversor o trader.

Sin embargo, la mayoría de los mejores brokers online guardan algunas cuestiones en común, como pueden ser los países donde estén regulados, la popularidad y el prestigio de los mismos.

Tipos de Brokers

Podemos ver diferentes tipos de brokers en las secciones correspondientes:

También puedes ver las tablas completas con los mejores brokers mundiales de todos los sectores:

  • Brokers de acciones aquí
  • Brokers de futuros aquí
  • Brokers de Forex y CFDs aquí
  • Brokers de criptomonedas aquí
  • Brokers de metales aquí
  • Brokers de petróleo aquí

Vamos a comentar algunas características básicas en la elección de brokers:

País y regulación

Este punto es importante, pues siempre deberíamos escoger proveedores regulados en las jurisdicciones más conocidas.

Estas son obviamente las de los países avanzados, como España, los Estados Unidos, el Reino Unido, Australia y demás miembros de la Unión Europea.

En este sentido, tenemos brokers tales como Admiral Markets  o XTB Brokers  que están regulados en varias jurisdicciones a la vez, tales como la FCA inglesa o la CNMV española, lo que los hace algunos de los brokers más recomendables para negociar en los mercados.

El tamaño mínimo

Esto es importante, pues ya nos viene a decir qué tipo de cliente espera el bróker y qué productos podremos operar.

Por ejemplo, muchos brokers de futuros no tienen un mínimo de depósito, pero creo que deberían tenerlo, al menos como hace Interactive Brokers.

Operar futuros con cuentas de menos de 10 o 20.000 USD es poco recomendable.

Comisiones

Esto se refiere a si pagaremos comisiones por el trading de los diferentes productos, ya sean acciones, futuros, CFDs o Forex.

Obviamente, los brokers que ofrecen acciones y futuros cargarán comisiones como se hace en todo el sector.

La cuestión es diferente en los brokers de Forex y CFDs donde hay algunos que cargan comisiones y otros que no lo hacen y que añaden las mismas en el spread.

Esto es importante, por ejemplo, para la operación de CFDs y Forex de algunos brokers, ya que algunos cargan comisiones en los CFDs de acciones.

Estas comisiones, que suelen ir de 5 a 10 EUR, hacen que dichos proveedores no sean eficientes para cuentas de CFDs pequeñas.

Por ejemplo, si pagamos 10 EUR de compra-venta en un CFD de una acción, habremos pagado 100 EUR luego de 10 operaciones.

Esto afecta a las cuentas pequeñas de cientos y pocos miles de euros, pero no así a las cuentas grandes.

Es decir, algunos brokers cobran lo mismo para una compra de 500 EUR que para una de 5.000.

Esta es una característica que habremos de mirar en cada casa para ver qué tipo de cuenta se adapta mejor a nuestra operativa.

Popularidad

Una de las mejores maneras de saber si un bróker es bueno o no es a través de la popularidad y el prestigio del mismo.

Normalmente, los brokers tradicionales y de bancos gozan de mucho prestigio, por razones obvias.

En el mundo del trading de derivados, ya sea de Forex, CFDs, futuros u opciones binarias, siempre será mejor elegir aquellos brokers con mayor popularidad, prestigio e historia en el mercado.

Es decir, no es lo mismo un bróker que lleva 20 años en el mercado que uno que lleva uno.

Trading social

Muchos proveedores de CFDs y Forex ofrecen trading social o «copy trading».

Este sistema de trading se ha vuelto popular en los últimos años.

Hay muchos brokers que ofrecen el servicio a través de proveedores externos, y otros, como eToro, ZuluTrade y Ayondo, que son proveedores principales de estos servicios.

 

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El 83% de los clientes pierden dinero cuando hacen trading con este proveedor. Los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder rápidamente el dinero debido al apalancamiento. Debe considerar si comprende los CFDs y si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero

Habrá que tener cuidado con los traders que se eligen para copiar o seguir, ya que muchas estrategias no acaban siendo tan buenas con el paso del tiempo.

Habrá que estudiar bien el asunto.

Lo bueno que tiene es que si tienes buenas estrategias podrás ofrecerlas en un futuro en dichos proveedores.

Las historias de brokers por ahí fuera que estafan a la gente son incalculables. Si hiciéramos caso de las mismas no abriríamos cuenta con ningún bróker de CFDs y Forex. Y nótese que digo CFDs y Forex, porque en este asunto, las estafas en el mundo de las acciones tradicionales, los futuros y las opciones financieras, son casi inexistentes.

Es decir, normalmente hemos de estar tranquilos cuando abrimos una cuenta en un bróker de acciones de toda la vida.

En estos, los problemas suelen ser otros, como la ejecución, costes indeseados, mala plataforma, o el peor de los casos, la quiebra del bróker.

De resto, y a no ser que se trate de un chiringuito, que los hay, la mayoría de los brokers nacionales e internacionales de acciones y futuros son totalmente serios y lo único que hacen es cobrar sus comisiones, cuantas más mejor.

Básicamente, les da igual si el cliente pierde o gana.

Estafa brokers

Cuando nos adentramos en el nuevo mundo de los market makers de CFDs y Forex, al cual se han unido las opciones binarias últimamente, ya nos metemos en un terreno más fangoso.

Este tipo de nuevos brokers nacieron en un entorno en el cual las pérdidas de sus clientes equivalían a sus ganancias.

Al contrario que los brokers tradicionales, estos últimos ganan no solo la comisión, sino el spread, convirtiéndose de facto en brokers y market makers a la vez.

El potencial de beneficio es doble.

Nosotros no podemos saber con certeza que bróker va a ser el que nos va a estafar o no. Pero sí podemos tomar algunas medidas para reducir al mínimo posible la posibilidad de ser saboteado.

En primer lugar, siempre deberíamos abrir cuenta en brokers que estén regulados por los principales organismos y leyes.

El bróker debe estar registrado en la CNMV o la FCA, la NFA, MiFID, CySEC, ASIC.

En segundo lugar, y esto es importante, nunca deberíamos poner grandes cantidades de dinero en ese tipo de brokers market makers.

A veces leo a gente que supuestamente depositó 20 mil, 50 mil, 100 mil euros o dólares en ese tipo de brokers, y que eventualmente tiene problema para sacar el dinero.

Bueno, en primer lugar, si alguien tiene 30 mil euros, por decir algo, debería abrir una cuenta en un bróker tradicional lo más cercano posible, aunque sea más caro.

En caso de operar futuros, entonces buscar un bróker americano es lo mejor y lo más seguro.

Tipos de Market Makers de Forex y CFDs

Si el market maker de forex y CFDs no cobra comisión, sino que incluye la misma en el spread, yo nunca abriría grandes cuentas en ese tipo de brokers. Ese tipo de brokers son mejores para cuentas pequeñas, de unos pocos de miles de euros a lo sumo.

Esto lo digo porque el número de historias y quejas es muchísimo mayor en ese tipo de brokers que en ningún otro. Sobre todo en casos de gente que metió mucho dinero.

No puedo saber si esas historias son verdad o mentira, pero para curarnos de susto mejor hacer como digo. Más que nada porque es lo que yo haría.

Si queremos operar una cuenta pequeña, de 1.000 euros, entonces está bien. En principio no debería haber problema.

Luego tenemos el otro tipo de market maker, el cual tiene diferentes estructuras en sus comisiones, y ofrecen comisiones para algunos productos y en otros no.

En estos casos se trata de los mayores y más fiables brokers del sector, los cuales tampoco están exentos de quejas y problemas, pero al menos, podremos tener un poco más de seguridad.

En este caso me refiero a brokers como XTB, Saxo Bank o IG Markets, como dos de los principales exponentes de CFDs en el mercado.

En estos casos, son brokers que cobran una comisión mínima por acción que hace que operar en los mismos no sea apto para cuentas de menos de 5 o 10.000 €. De hecho Saxo Bank pide 10.000 de depósito mínimo.

Luego tenemos muchos brokers en España que son afiliados a Saxo y que comparten su plataforma.

Estos ofrecen los mismos CFDs pero con requisitos de cuentas menores.

No obstante, digo lo mismo, si vamos a operar CFDs de acciones en esos brokers, no es eficiente pagar 8 o 10€ de comisión mínima para una cuenta de 1.000€. Con ese tipo de cuentas tendremos que coger el tipo de bróker market maker sin comisión, pero como dije antes, nunca meter grandes cantidades ahí.

Estafa del broker

Luego, tenemos algunos brokers market makers puros que son muy buenos y fiables, como por ejemplo Oanda, pero en ese caso no ofrecen acciones individuales.

De todos modos, siempre que tengamos algún problema serio con un bróker y nos intenten estafar deberíamos hacer uso de las redes sociales de manera masiva y exponer nuestro caso en todos los foros de trading que existan, incluso en inglés, para de esa manera hacer pagar caro al estafador.

Otro cosa que debemos hacer, es ir recopilando historial de nuestras operaciones, sobre todo cuando nuestras cuentas son ganadoras. Cuando son perdedoras no hay mucho que el bróker nos pueda estafar.

Hay historias por ahí de brokers de este tipo que borran operaciones de clientes y cosas así.

La verdad es que hay de todo.

Esto, unido al hecho de intentar operar con brokers que estén regulados por la CNMV o la FCA, hará que sea muy difícil que nos puedan estafar sin pagar consecuencias.

Si el bróker está en Tahití, entonces podemos estar seguros que no vamos a poder hacer mucho.

De todos modos, el número de clientes que gana es tan bajo que este tipo de casos de estafas o intentos no es demasiado grande.

En este sentido está el tipo de estafa relacionada con la operativa que supuestamente muchos brokers utilizan para limpiar más rápido a sus clientes.

Por supuesto, que si sospechamos que nuestro bróker está haciendo prácticas extrañas lo mejor es salir huyendo.

Las estafas de las bucket shops a Livermore

Recordemos que Jesse Livermore cuenta como lo intentaron estafar en innumerables ocasiones. Finalmente tuvo que dejar de operar en las bucket shops (market makers de la época), ya que estas no aceptarían a un cliente que tuviera la fea costumbre de ganar mucho y constantemente.

En el caso de Livermore, era obvio que alguien que operara unos 100.000 € equivalentes de ahora, ganando con regularidad no iba a ser tolerado por ese tipo de “brokers”. Lo que tuvo que hacer Livermore fue irse a operar en los brokers profesionales, es decir, irse a las casas de bolsa de Nueva York.

Lo mismo tendríamos que hacer nosotros.

Tanto si somos profesionales como Livermore o si no, en el momento que nuestras cuentas fueran lo suficientemente grandes, hay que buscar las alternativas más cercanas al mercado tradicional.

Ambiente ECN, DMA, profundidad de mercado y cosas así.

Para alguien que tiene dinero de verdad y quiere operar derivados, los futuros son la mejor opción, sin duda.

Para jugar y aprender nuestras estrategias está bien un market maker. Pero siempre vigilando nuestras espaldas, por si acaso.

Recursos educativos a la hora de elegir broker online

Aquí te presento una serie de artículos interesantes relacionados con el mundo de los brokers con los que puedes aprender cómo funciona este mundo tan peligroso y fascinante a la vez de los brokers.

¿Cómo elegir un broker?

Quiebras y seguridad de los brokers

Aviso de Riesgo:

(*) «Los CFD son un producto dificil de entender, la CNMV considera que no es adecuado para inversores minoristas debido a su complejidad y riesgo.»

Los CFDs son productos arriesgados. Entre el 68 y el 89% de los operadores pierden.

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