Consejos generales sobre trading. Y sobre mí

Este blog lo escribo para tratar de ayudar a todos aquellos que se inician en el trading. En él voy a hacer un análisis de los mejores brokers que hay en el mercado mundial. Muchos de ellos los he usado yo mismo así que eso me facilitará esta revisión.

En general recomiendo el uso de brokers en países con amplia tradición de estabilidad financiera. En general no soy partidario de operar con brokers que estén en paraísos fiscales o en jurisdicciones extrañas. Las historias de estafas a este respecto inundan la red. Con esto no quiero decir que no haya brokers honestos en esas jurisdicciones, pero no son la mayoría.

Yo aquí no voy a ofrecer cursos de ningún tipo pues considero que todo lo que se va a enseñar en un curso se aprende leyendo un par de buenos libros a lo sumo y un 90% más barato.

En general no voy a recomendar ningún curso a no ser que vea alguno que merezca realmente la pena; y que no te cobren 300€ por ir un día a un salón a que te enseñen análisis técnico.

Mi consejo es que lean muchos libros de trading. Cuantos más mejor. Yo en particular recomiendo tres que me vienen a la cabeza:

  • “Recuerdos de un operador de acciones” De Edwin Lefevre. Este es sin duda el mejor libro de trading que van a encontrar jamás desde mi punto de vista. En el no se van a encontrar explicaciones sobre análisis técnico complejo ni chorradas sobre indicadores. El mejor y único indicador verdadero es el precio. Eso lo entendió Livermore. Eso y las condiciones fundamentales son lo esencial. “ya sabes, estamos en un mercado alcista”. Hay que leer entre líneas para comprenderlo. Es el libro para el trading a corto plazo por antonomasia. El mismo está gratis en la red.
  • “Fabuloso mundo del dinero y la bolsa” De André Kostolany. Es el libro de la especulación a medio plazo. Mi manera favorita de operar. Siempre que lo hice a la manera Kostolany gané. Siempre que hice intradía perdí. En medio queda el Swing trading, el cual puede ser beneficioso. Su lema es “comprar cuando todo el mundo vende y vender cuando todo el mundo compra”. Su método sería el operar para obtener resultados de 6 meses a 3 años, eventualmente 5. Comprar en crash y vender en boom. Es el método más inteligente. Pero es el que menos gusta a los brokers. Ya que aquí no pagas comisiones por operar mucho. Sólo por mantenimiento.
  • “Un paseo aleatorio por Wall Street” De Burton Malkiel. En él nos explica cómo lo más inteligente es invertir en acciones a largo plazo. Por toda una vida. Para ello nos muestra los resultados de haber invertido en acciones desde principios del siglo pasado. Bastante ilustrativo. Aunque ya veremos si la teoría de Malkiel se mantiene en este siglo.

Luego, hay bastantes libros interesantes sobre trading a corto plazo y análisis técnico en la red y gratis. Busquen y encontrarán.

Yo llevo en esto del trading más de 5 años. Y la verdad es que he perdido tanto dinero haciendo intradía que mi mayor consejo para todos es: no hacer intradía. Es lo que los brokers quieren que hagamos. Es lo que todos los que están metidos en el mundo quieren que hagamos pues es donde está el beneficio tanto de brokers (comisiones) como de los vende humos (convierte 1000$ en 40000$ en tres meses).

Yo no digo que no se pueda hacer dinero en el intradía. De hecho creo que algunos traders (uno entre 10.000 que empiezan) podrán ganar dinero de manera consistente con el tiempo. Pero les aseguro que después de estudiar mucho los mercados llegué a la conclusión que lo mejor es hacer swing trading siguiendo la tendencia en operaciones que pueden ir desde un día a varias semanas o incluso meses.

La otra manera donde hice dinero siempre que aposté fue al estilo Kostolany, vendiendo los títulos uno o dos años más tarde con un 50 u 80% de beneficio por poner un ejemplo.

El problema es que la mayoría de los traders quieren hacer dinero rápido y claro, la manera más rápida de hacer dinero es operar todos los días. Si somos capaces de ganar un 2% diario entonces no hace falta ser muy listo para darse cuenta que en cuestión de pocos meses podremos vivir de esto y volvernos ricos.

Muchos lo intentamos pero fracasamos. Recuerdo hace unos años, luego de haber fracasado una tentativa de convertirme en trader intradía estuve más de un año de descanso operando swing trading donde gané más de un 50% de mi cuenta en aquel momento. Pero claro, aquello era muy “aburrido”. Contando con hacienda y con gastos, no podría ganar mi primer millón hasta pasados unos buenos años. Había que hacer algo; había que conseguir un 50% de beneficio al mes. Entonces volví a estudiar las condiciones intradía con mucho backtesting y volví a caer en la trampa.

Volví a operar el intradía, intentando operar todos los días apalancado hasta las trancas y al final pasó lo que tenía que pasar: que mi cuenta de trading colapsó un 90% en menos de un año. Los resultados no cuadraban con mis test sobre el papel. Me decía que debían ser las condiciones, que solo era cuestión de que volvieran y entonces todo saldría bien, pero no fue así.

Al final me retiré con mi cuenta de trading reducida a una décima parte y tras meditar profundamente decidí volver a hacer swing trading con menos apalancamiento y de momento las cosas me van mejor. He aceptado que no voy a encontrar la manera de multiplicar mi cuenta por 100 en un año. Que lo mejor es ir poco a poco y seguir haciendo mi vida aparte.

Ya que con el swing trading puedes permitirte el lujo de tener un trabajo y una vida normales y dedicarle el tiempo justo y necesario al trading. Una vez entras en una operación, esperas. Cuando hacía day trading tenía que estar casi todo el día con los ojos pegados a los tableros y los gráficos. Aquel estrés me pasó factura. Ni que decir que había dejado mi anterior trabajo para esto.

Así que mi consejo para los principiantes es:

  • Que intenten hacer swing trading en vez de day trading. El day trading es muy difícil.
  • Que no se apalanquen demasiado y que no arriesguen más del 3% en cada operación. No hagan caso a los anuncios tipo: “apalancamiento 400:1”. Sean más humildes y operen poco apalancados los primeros años. Aunque ello signifique ganar poco dinero (en caso de que ganen), también significará perder poco (en el caso de que pierdan; que es el más probable). Cuando ya se tenga experiencia de años entonces se verá qué es lo mejor.
  • Que nunca tengan más de dos operaciones al mismo tiempo. Sobre todo al principio.
  • Muy importante: dejar correr los beneficios. Al principio esto me parecía una tontería, pero con el tiempo he descubierto porqué lo dicen muchos viejos traders.
  • Que se olviden de los vende humos de las señales de forex y demás cosas parecidas que les prometen el oro. Alguien que posea un método para ganar un 30% al mes debería tener una cuenta de cientos de miles de $. Alguien con una cuenta así no necesita obviamente vender ningún método; y si lo hace es subnormal.
  • Que lo más inteligente es operar a un plazo de años, comprando barato y vendiendo caro. Pero claro, esto descarta por completo el trading tal y como lo concibe la mayoría (y sobre todo los brokers). Para mí es la manera más satisfactoria de estar en lo cierto, porque aquí ganas con el intelecto. O sea, comprar Nasdaq en 2009 y no en el 2007 o comprar DAX en 2002 y no en 2000 por decirlo de alguna manera. Ganas porque sabes que estás en lo cierto en base a las condiciones generales de la economía. Esto no es trading per se. Esto es inversión inteligente. Por eso no me gusta mucho cuando veo en las webs hablar de inversión en operaciones intradía. Eso no es inversión, por favor.
  • Operen mucho en cuentas demos al principio. No se dejen llevar por la avaricia. Pasen el tiempo necesario operando en demostración como si fuera dinero real para que así vean a lo que se enfrentan. Estudien, estudien y estudien.
  • Preferiblemente operar el mercado de acciones antes que forex o futuros. Aunque el apalancamiento sea mucho menor o inexistente según el mercado, las acciones presentan las tendencias más claras y mejores para operar en el corto plazo. No digo que en los otros instrumentos no haya esas oportunidades, pero eso mejor dejarlo a los profesionales. Mejor operar no apalancado. ¿Que solo ganamos un 20% al año? Pues bienvenido sea. Ese es un buen resultado si se logra hacer de manera consistente.

Para más consejos e ideas sobre trading https://www.buentrading.com/trading/

Suerte

 

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