¿Cuál es el bróker más seguro?

En el mundo no hay ningún bróker que sea 100% fiable y seguro. Ahora bien, sí que podemos reducir la inseguridad que nos genera el tener nuestro dinero en uno u otro bróker.

Normalmente la seguridad se paga con un extra. Ese extra viene en forma de comisiones más elevadas en los brokers.

Así tenemos que los brokers más seguros suelen pertenecer a entidades bancarias y/o con una numerosa red de oficinas comerciales, con lo cual el coste se agranda aún más.

Mantener una red de oficinas para un servicio de brokerage genera gastos muy grandes en comparación con brokers eminentemente online como, por ejemplo, Interactive Brokers.

Si lo que nos preocupa en exceso es la seguridad de nuestros fondos lo primero que tenemos que tener en cuenta es qué tipo de inversión o activo tenemos entre manos, y donde está radicado nuestro bróker.

La seguridad en los brokers de acciones

Los brokers de acciones suelen encontrarse entre los tradicionales y los más seguros del mercado.

En esta rama del mundillo es donde menos quiebras y “huidas” veremos dentro de los diferentes sectores del trading, sobre todo en países desarrollados.

No obstante, de vez en cuando hay escándalos monumentales como Madoff, o casos nacionales como Gescartera.

En estos casos suele tratarse de supuestos gestores “profesionales” que mediante técnicas de marketing comercial se labran un nombre y atraen miles de clientes con la promesa de grandes beneficios, sabiendo perfectamente que son estafas.

Para alguien que quiera la máxima seguridad en su cartera de acciones a largo plazo debería buscar una entidad con el mayor respaldo financiero posible.

Broker seguro España

En España, esas entidades son los brokers de los bancos.

Aunque a la gente no le gusten porque son caros, lo cierto es que son los brokers más seguros que hay en territorio nacional.

Brokers como el Broker Naranja de ING, el Broker Bankinter, Self Bank, AndBank (Inversis), Uno-e, Ahorro Corporación, Renta 4, etcétera, están todos directamente controlados o respaldados por grupos bancarios. E

l día que veamos caer a uno de estos brokers es por la caída de los que los respaldan, y el día en el que caigan esos bancos, entonces como dicen en la NASA: “Houston, tenemos un problema”.

Brokers seguros internacionales

En cuanto a las acciones internacionales, las cuales están prácticamente en cuentas omnibus o globales que tienen estos brokers con sus colaboradores internacionales, creo que también deberíamos estar tranquilos hasta cierto límite, por la misma razón que antes.

Si Bankinter pierde los fondos de valores internacionales de sus clientes, por estar en cuentas omnibus, entonces podemos estar seguros de que el problema de fondo es mucho más grave que el que unos clientes pierdan sus acciones.

En cuanto a los brokers internacionales, tendremos infinidad de opciones para elegir, e incluso brokers pertenecientes a grupos bancarios.

Está claro que un bróker respaldado por JP Morgan, Goldman o BNP son más seguros que uno que no lo es. Y aún así, prácticamente la totalidad de brokers del panorama europeo y norteamericano son brokers de lo más fiables, estando regulados por estrictas leyes nacionales y con amplias coberturas de protección mediante fondos de compensación por parte de los organismos reguladores del Estado.

Por tanto, si queremos invertir en acciones con brokers extranjeros, siempre será mejor irse a las opciones más conocidas y tradicionales, como puede ser Interactive Brokers o Tradestation, sin que ello sea óbice para que los mismos puedan, igualmente, quebrar, como puede pasarle a cualquiera.

La diferencia radical viene en cuanto comparamos los brokers tradicionales de acciones con las empresas de tipo chiringuito, las cuales suelen ser empresas de mediación pequeñas, de reciente creación o de dudosa procedencia, muchas de las cuales tienen como objetivo hacerse con la mayor cantidad posible de dinero a la mayor brevedad.

Lo mejor en estos casos es huir de esas empresas, sobre todo si estamos hablando de cantidades serias de dinero.

El término serio siendo relativo, pues no es lo mismo alguien que ingrese 1.000 € al mes que alguien que ingrese 10.000.

La seguridad en los brokers de derivados

Los brókers de derivados forman un grupo infinitamente mayor que el de los brokers tradicionales de acciones, aunque en España, el número de estos brokers no sea muy elevado, siendo la mayoría que ofrecen estos servicios, los mismos brokerstradicionales. Esto es debido a que las barreras de entrada para crear negocios financieros de casi cualquier tipo en España son muy grandes. Nada tienen que ver con las condiciones de Chipre, por ejemplo.

Por tanto, el número de quiebras en brokers de derivados españoles no es muy grande, debido a que no hay muchos.

Sin embargo, si nos vamos a los brokers de derivados, ya sean de forex, CFDs, o incluso futuros, podremos encontrar muchos casos de quiebras sonadas en las cuales los clientes han sufrido muchos problemas.

Casos como los de Refco, MF Global, PFG Best fueron auténticos escándalos, aunque los clientes han podido recuperar buena parte del dinero, eso sí, muchos después de años de litigios y de búsqueda de fondos “perdidos”. Y aquí estamos hablando de algunos de los brokers de futuros más grandes del mundo en su época.

Los casos de brokers de CFDs y sobre todo forex y opciones binarias que se han creado en los últimos años para salir corriendo con el dinero al poco tiempo es enorme.

Pueden darse una vuelta por forexpeacearmy.com y ver la de casos de brokers de forex que cerraron sus puertas y se declararon casos de SCAM.

Muchos de estos brokers pertenecían a jurisdicciones dudosas, las cuales, como deberíamos saber siempre suelen ofrecer mejores condiciones de trading y los brokers más baratos, pero también son donde más casos de estafa hay, sin que esto quiera decir que todos los brokers que operan en esos sitios lo sean.

Lo cierto es que para alguien que valora la seguridad de sus fondos por encima de todo, haría no bien en abrir una cuenta en uno de esos brokers de regulaciones dudosas.

Al menos no una cuenta seria, con el grueso de nuestros ahorros.

Si queremos abrir una cuenta para jugar, probar y poner unos pocos de cientos de euros, está bien.

Pero, por ejemplo, yo en mi caso, nunca pondría una cantidad seria de dinero en un bróker de forex o CFDs, o incluso de acciones, en un paraíso fiscal del Caribe.

Lo cual no quiera decir que no haya gente que invierte cantidades de dinero enormes en brokers o entidades basadas en esos “paraísos” (nombre equivocado, pues la realidad es que son los países grandes los que son unos infiernos fiscales), pero en esos casos estamos hablando de otro tipo de brokers, entidades financieras y clientes.

No el típico cliente minorista que tiene de 500 a 100.000 €.

En el caso de los futuros, pues simplemente tendremos que confiar en que nuestro bróker no se venga abajo.

En los casos de CFDs y forex, más o menos lo mismo.

Broker seguridad

Nadie nos garantiza que nuestro bróker no vaya a quebrar. Simplemente haremos mejor en elegir brokers en regulaciones serias, como UK (FCA), USA (NFA), Europa (MIFID), Australia (ASIC), Japón y claro, España (CNMV), para en caso de problemas poder reclamar ante los organismos reguladores.

Cuando un bróker de las islas lechuga (por decir algo), sale corriendo, podemos estar seguros que no vamos a volver a ver ni un céntimo.

Y visto lo visto, podemos concluir que el bróker más seguro es cualquiera que esté respaldado por aquellos que mandan en el mundo de las finanzas, es decir, los ya nombrados grandes grupos bancarios.

Si nuestro bróker está respaldado por Goldam Sachs, Morgan Stanley, Citigruop, UBS, HSBC, Barclays, ING, etcétera, podemos estar seguro de que será lo último en caer.

Es decir, cuando caigan esos, el resto habrán caído todos. Los clientes de Lehman Brothers, tarde o temprano, recuperaron su dinero. Cosa que no se puede decir de los clientes de Worldspreads por ejemplo.

Broker más seguro

En España, el verdadero problema viene, según mi opinión, en el riesgo país, y en que algún día pueda haber controles de capital, de cambio y de precios.

Caso que ocurriría en el momento en que Podemos y partidos similares puedan llevar a cabo plenamente su política sin ataduras.

Entonces sí, que los inversores harían bien en estar atentos para antes de ocurrir eso, sacar el dinero de España.

En Venezuela, una de las últimas opciones de sacar algún dinero del país fue a través de las bolsas y los títulos. A día de hoy, los únicos que sacan dinero del país son los caudillos y burócratas del régimen, los cuales ganan unas cantidades tan abrumadoras de dinero en el mercado negro, que no hay día que no saquen varios millones de dólares hacia sus paraísos fiscales.

Esperemos que eso nunca llegue a España, aunque no soy muy optimista al respecto.

Al igual que en el trading o la inversión, hay que estar alerta, pues los riesgos políticos, y no solo los de los brokers, no dejan de formar parte del fantástico mundo de la especulación.

Buena suerte y buen trading

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