¿Cuáles son los brokers más seguros y confiables del mercado?

Te gustaría conseguir un broker seguro y fiable.

Parece mentira que tengamos que preocuparnos por eso en estos días, pero así es la vida.

En el mundo empresarial – y los brokers no dejan de ser empresas – siempre vamos a estar expuestos a un grado de inseguridad.

Eso es inevitable.

Con esta entrada espero que te quede claro cuáles son los brokers más seguros y confiables del mercado mundial, y cómo encontrarlos.

En el mundo no hay ningún bróker que sea 100% fiable y seguro.

Ahora bien, sí que podemos reducir la inseguridad que nos genera el tener nuestro dinero en uno u otro bróker.

Normalmente la seguridad se paga con un extra. Ese extra viene en forma de comisiones más elevadas o de servicios más avanzados y personalizados.

Así tenemos que los brokers más seguros suelen pertenecer a entidades bancarias y/o con una numerosa red de oficinas comerciales, con lo cual el coste se agranda aún más.

Mantener una red de oficinas para un servicio de brokerage genera gastos muy grandes en comparación con brokers eminentemente online como, por ejemplo Plus500 o Interactive Brokers.

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¿Cuáles son los brokers más confiables?

Si lo que nos preocupa en exceso es la seguridad de nuestros fondos lo primero que tenemos que tener en cuenta es qué tipo de inversión o activo tenemos entre manos, y donde está radicado nuestro bróker.

Principales factores a la hora de elegir un broker seguro
Domicilio y regulaciones del brokerMercados y activos disponibles

Los brokers de acciones, fondos y ETFs suelen encontrarse entre los tradicionales y los más seguros del mercado.

En esta rama del mundillo es donde menos quiebras y “huidas” veremos dentro de los diferentes sectores del trading, sobre todo en países desarrollados.

No obstante, de vez en cuando hay escándalos monumentales como Madoff, o casos nacionales como Gescartera.

En estos casos suele tratarse de supuestos gestores “profesionales” que mediante técnicas de marketing comercial se labran un nombre y atraen miles de clientes con la promesa de grandes beneficios, sabiendo perfectamente que son estafas.

Para alguien que quiera la máxima seguridad en su cartera de acciones a largo plazo debería buscar una entidad con el mayor respaldo financiero posible.

Los brokers más seguros

En España, esas entidades son los brokers de los bancos.

Aunque a la gente no le gusten porque son caros, lo cierto es que son los brokers más seguros que hay en territorio nacional.

Lo mismo ocurre si nos encontramos en otro país como México, Argentina, Colombia, Chile, Perú, o cualquier otro internacional donde haya negociación en bolsa.

En la mayoría de esos países hay muchos brokers que tiene respaldo de bancos y entidades financieras importantes.

Brokers como el Broker Naranja de ING, el Broker Bankinter, Self Bank, Renta 4, ActivoBank, Popular Broker, etcétera, están todos directamente controlados o respaldados por grupos bancarios.

El día que veamos caer a uno de estos brokers es por la caída de los que los respaldan, y el día en el que caigan esos bancos, entonces como dicen en la NASA: “Houston, tenemos un problema”.

Sin embargo, te recuerdo: estos brokers son bastante más caros que los más especialistas.

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En cuanto a las acciones internacionales, la mayoría están en cuentas omnibus o globales que tienen estos brokers con sus colaboradores internacionales. Sin embargo creo que también deberíamos estar tranquilos hasta cierto límite.

Si Bankinter pierde los fondos de valores internacionales de sus clientes, por estar en cuentas omnibus, entonces podemos estar seguros de que el problema de fondo es mucho más grave que el que unos clientes pierdan sus acciones.

Lo mismo ocurrirá para los brokers de México, Argentina y otros países.

Brokers seguros internacionales

En cuanto a los brokers internacionales, tendremos infinidad de opciones para elegir, e incluso brokers pertenecientes a grupos bancarios.

Está claro que un bróker respaldado por JP Morgan, Goldman o BNP son más seguros que uno que no lo es. Y aún así, prácticamente la totalidad de brokers del panorama europeo y norteamericano son brokers de lo más fiables, estando regulados por estrictas leyes nacionales y con amplias coberturas de protección mediante fondos de compensación por parte de los organismos reguladores del Estado.

Por tanto, si queremos invertir en acciones con brokers extranjeros, siempre será mejor irse a las opciones más conocidas y tradicionales, como puede ser Interactive Brokers, Tradestation, DeGiro, XTB, sin que ello sea óbice para que los mismos puedan, igualmente, quebrar, como puede pasarle a cualquiera.

La diferencia radical viene en cuanto comparamos los brokers tradicionales de acciones con las empresas de tipo chiringuito, las cuales suelen ser empresas de mediación pequeñas, de reciente creación o de dudosa procedencia, muchas de las cuales tienen como objetivo hacerse con la mayor cantidad posible de dinero a la mayor brevedad.

Lo mejor en estos casos es huir de esas empresas, sobre todo si estamos hablando de cantidades serias de dinero.

Brokers confiables de derivados

Los brókers de derivados forman un grupo infinitamente mayor que el de los brokers tradicionales de acciones, aunque en España el número de estos brokers no sea muy elevado, siendo la mayoría que ofrecen estos servicios, los mismos brokers tradicionales.

Esto es debido a que las barreras de entrada para crear negocios financieros de casi cualquier tipo en España son muy grandes. Nada tienen que ver con las condiciones de Chipre, por ejemplo.

Por tanto, el número de quiebras en brokers de derivados españoles no debería ser muy grande, debido a que no hay muchos.

La realidad, sin embargo, nos dice que de vez en cuando algún broker de derivados (Forex, futuros, CFDs, opciones) suele tener problemas y quebrar.

Casos como los de Refco, MF Global, PFG Best fueron auténticos escándalos, aunque los clientes han podido recuperar buena parte del dinero, eso sí, muchos después de años de litigios y de búsqueda de fondos “perdidos”. Y aquí estamos hablando de algunos de los brokers de futuros más grandes del mundo en su época. Por ejemplo MF Global era el mayor broker de ese mercado en su momento.

brokers confiables del mercado de trading e inversion
Los brokers, como otras empresas, también se van a la quiebra

En España ¿quién no conoce el caso de Interdin? El que era probablemente el broker de futuros más conocido a nivel nacional.

Como vemos no estamos hablando de brokers cualesquiera.

En el caso de los futuros, pues simplemente tendremos que confiar en que nuestro bróker no se venga abajo.

Aunque lo cierto es que en realidad la mayoría de los mejores brokers de futuros no suelen quebrar, y podemos estar tranquilos operando.

Aquí lo difícil es ganar haciendo trading; y es que el trading de futuros es muy complicado.

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Brokers de Forex confiables

En el mercado de Forex y CFDs los problemas son más numerosos.

Y no solo hablamos de quiebras, sino de prácticas fraudulentas, tanto en trading como en cuestiones de retiros y manejo del dinero.

Pueden darse una vuelta por forexpeacearmy.com y ver la de casos de brokers de forex que cerraron sus puertas y fueron declarados como SCAM (estafa).

La clave está en lo siguiente:

Muchos de estos brokers pertenecían a jurisdicciones dudosas, las cuales, como deberíamos saber siempre suelen ofrecer mejores condiciones de trading y comisiones más baratas, pero también son donde más casos de estafa hay, sin que esto quiera decir que todos los brokers que operan en esos sitios lo sean.

Una cuestión importante aquí sería buscar algún broker que pudiendo tener una filial en esas jurisdicciones exóticas, también la tenga en países serios como: Gran Bretaña, Australia, Estados Unidos, España, Alemania, Suiza, Etcétera.

Lo cierto es que para alguien que valora la seguridad de sus fondos por encima de todo, haría no bien en abrir una cuenta en uno de esos brokers de regulaciones dudosas. Al menos no una cuenta seria, con el grueso de nuestros ahorros.

Si queremos abrir una cuenta para jugar, probar y poner unos pocos de cientos de euros o dólares, está bien.

Por ejemplo, yo en mi caso, nunca pondría una cantidad seria de dinero en un bróker de forex o CFDs, o incluso de acciones, en un paraíso fiscal del Caribe.

Lo cual no quiera decir que no haya gente que invierte cantidades de dinero enormes en brokers o entidades basadas en esos “paraísos” (nombre equivocado, pues la realidad es que son los países grandes los que son unos infiernos fiscales), pero en esos casos estamos hablando de otro tipo de brokers, entidades financieras y clientes.

No el típico cliente minorista que tiene de 500 a 10.000 euros o dólares.

¿Las ventajas de los brokers de Forex con respecto a los de acciones y futuros?

  • Que dan mayor flexibilidad
  • Que dan mayor facilidad para operar de manera automática
  • Permiten cuentas más pequeñas
  • Incluso dan promociones y bonos (no en la UE)

Plataformas de Forex confiables

Muchos traders están interesados en las plataformas de Forex más confiables.

Seguro que algunos confunden este término de plataformas con brokers.

La cuestión es que muchos brokers tienen su plataforma propia, como:

La mayoría, sin embargo, tienen las plataformas típicas del mercado, principalmente la Metatrader 4 y la 5. Algunos de estos brokers son:

Estos también pasan por ser muchos de los brokers de Forex y CFDs más seguros del mundo. Esto es así porque llevan muchos años en el mercado y tienen un prestigio acumulado. Además se trata de los brokers mayores del sector.

¿Broker seguro?

Nadie nos garantiza que nuestro bróker no vaya a quebrar. Simplemente haremos mejor en elegir brokers en regulaciones serias, como UK (FCA), USA (NFA), Europa (MIFID), Australia (ASIC), Japón y claro, España (CNMV), para en caso de problemas poder reclamar ante los organismos reguladores.

El solo hecho que un broker esté registrado en una de esas jurisdicciones nos debería bastar para confiar en el mismo, independientemente de si tienes otras oficinas en otros países.

El ser aceptado por la FCA, CNMV o NFA es una garantía importante, aunque no infalible.

Cuando veas que un bróker solo tiene oficinas y regulación en las “Islas Lechuga” (por inventar un nombre) será mejor que no abras cuenta, o si lo haces asegúrate de que el broker tenga muchos años funcionando y un buen prestigio. En todo caso nunca deposites grandes cantidades de dinero.

Y visto lo visto, podemos concluir que el bróker más seguro es cualquiera que esté respaldado por aquellos que mandan en el mundo de las finanzas, es decir, los ya nombrados grandes grupos bancarios.

Si nuestro bróker está respaldado por Goldam Sachs, Morgan Stanley, Citigruop, UBS, HSBC, Barclays, ING, etcétera, podemos estar seguro de que será lo último en caer.

Es decir, cuando caigan esos, el resto habrán caído todos. Los clientes de Lehman Brothers, tarde o temprano, recuperaron su dinero.

Cosa que no se puede decir de los clientes de Worldspreads por ejemplo.

Los brokers más grandes del mundo

Una de las claves para ver cuáles son los brokers más seguros del mundo es ver cuáles son los brokers más grandes.

¿Cómo saber cuáles son los mayores brokers?

Pues hay algunas maneras de ver esto.

La primera es viendo cuales son los brokers que cotizan en Bolsa.

De esta manera nos aseguramos que son empresas consolidadas a nivel mundial. No cualquier empresa puede cotizar en Bolsa. Los requisitos y regulaciones por las que tienen que pasar los brokers que cotizan en bolsa son muy grandes.

Podemos estar seguros que los brokers pequeños o medianos no están interesados en cotizar en Bolsa. A pesar de que ello suponga un beneficio a largo plazo, los costes de hacerlo en el corto plazo son considerables.

Veamos algunos de los brokers más conocidos del mundo que cotizan en Bolsa:

BrokersPaísesMercados
Plus500Reino UnidoCFDs, Forex
XTBPoloniaCFDs, Forex, acciones
CMC MarketsReino UnidoCFDs, Forex
IG MarketsReino UnidoCFDs, Forex
Interactive BrokersEstados UnidosAcciones, futuros, Forex
Renta 4España (solo clientes España)Acciones, futuros, Forex
ETradeEstados Unidos (solo clientes USA)Acciones, futuros
TD AmeritradeEstados Unidos (igual)Acciones, futuros
Charles SchwabEstados Unidos (igual)Acciones

Otra manera de ver cuáles son los brokers más grandes es a través de la página de la FCTC estadounidense. En este caso al menos nos sirve para ver los grandes actores de los mercados de futuros y Forex en ese país.

Entre otros tenemos a: Interactive Brokers, Gaincapital (Forex.com), Oanda, TD Ameritrade y ETrade.

Como hemos visto en la tabla anterior, algunos de estos brokers solo aceptan clientes de los Estados Unidos. Otros, tienen filiales en el extranjero, como Oanda o Forex.com.

Para ver los mayores brokers de Forex del mundo es un asunto más complicado.

Los datos que proporcionan los brokers de este sector no son fiables del todo. No tenemos un mercado central mundial en el que estén registrados y tengan que dar reportes fehacientes de sus volúmenes. Podremos encontrar alguna información en la red, pero la misma es un poco confusa.

plataformas de forex confiables
Búsquedas en Google de algunos de los brokers más populares del sector

Conclusión: ¿Cuál es el broker más confiable?

Después de lo visto espero que te haya quedado claro lo que tienes que hacer para elegir un broker seguro.

No te vayas a lo fácil.

Por ejemplo que te den un “bono del 100%” del depósito desde un broker de las Islas Mauricio que no tiene regulaciones en otros sitios.

Es mejor ir a lo más seguro.

Lo más seguro es los mercados de acciones tradicionales.

Estos, sin embargo, resultan más caros para hacer trading y dan poca flexibilidad.

Los de futuros dan más facilidades para hacer trading pero también se trata de mercados caros o con barreras de entrada.

La mayoría de los brokers de futuros son de fiar, no obstante. No suele haber brokers estafadores.

En el caso del Forex y los CFDs, las facilidades de operar son mucho mayores que en los dos casos anteriores, sobre todo para los traders minoristas.

Sin embargo, esto viene con el precio de que aparecen más brokers poco fiables. En este caso deberías centrarte en los brokers más populares del sector; sobre todo aquellos que lleven muchos años en el mercado.

Por lo demás, el elegir un broker más o menos seguro dependerá de lo que quieras hacer con el trading.

Lo más importante sería tener un trading seguro.

Pero eso es imposible.

No hay nada seguro en el mundo del trading y la inversión.

Si lo que quieres es invertir a largo plazo, está claro: brokers de acciones.

Si lo que quieres es invertir es a corto plazo, o hacer trading: los brokers de futuros, CFDs y Forex.

Si tienes mucho dinero entonces será mejor elegir un broker de futuros que uno de Forex.

En definitiva, evita brokers raros y poco conocidos y vete a lo seguro.

Saludos y buen trading.

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