¿Cuál es el porcentaje de traders que pierde?

El 95% de los traders pierde

Está muy extendida la idea de que la mayoría de los que se internan en las difíciles aguas del trading acaban perdiendo.

Unos dicen que pierde el 90%; otros el 75; otros el 85 y otros el 95%.

Esto es un debate que da para mucho y del que no se puede sacar una respuesta clara.

Depende de muchos factores y no hay una respuesta única para la pregunta de cuantos traders pierden en el largo plazo.

Una de las cifras que más viene a la luz es la de que el 95% de los traders pierde.

Yo creo que esto no anda muy lejos de la realidad, y que más bien se queda corto. Ahora, todo esto cambia si separamos los traders en diferentes grupos.

Las estadísticas no van a ser las mismas si escogemos diferentes industrias o maneras de ver este mundo.

No es lo mismo opciones binarias que la inversión en fondos. Ni tampoco es lo mismo aquellos que hacen day trading y aquellos que hacen swing o trend trading. Hay una diferencia abismal.

También hay una diferencia abismal si los resultados son de unos meses o si tomamos la vara de medir en diez años. Creo que luego de diez años, pocos, muy pocos traders pueden decir que han ganado de manera consistente.

¿Cuál es el % de traders que pierden en forex, cfds y opciones binarias?

En el caso de esos instrumentos yo diría que el ratio de perdedores se acerca al 100%, sobre todo en el caso de las opciones binarias.

Si ya es difícil ganar en cfds, y algo más en forex, se me antoja que para ganar a largo plazo en binarias las posibilidades son de 0%.

Sé que hay muchos que claman que se ganan la vida con las opciones binarias y que son traders profesionales de las mismas. Yo, simplemente, no me lo creo. Con ello no quiero decir que no me equivoque, que seguramente lo haré, pero me atrevo a decir que al menos la mayoría de aquellos que dicen vivir de las opciones binarias mienten. O al menos dicen una verdad a medias, que no es otra cosa que una mentira enmascarada.

Es decir, que sí se ganan la vida con las opciones binarias, pero no lo hacen operando como un trader, sino a través de las comisiones varias que obtienen por promocionar de alguna manera el servicio de estas empresas.

Como traders, no creo que ganen mucho.

Ganar en opciones binarias

Pueden ganar unos meses pero a largo plazo son presas de la ineludible fuerza succionadora de la esperanza matemática.

Es imposible que, si tengo un 50% de posibilidades de acertar y me den un 80% si gano y y pierdo el 100% cuando me equivoco, pueda tener una posibilidad de ganar a largo plazo.

Pensar lo contrario es en realidad bastante ridículo.

Con todo, siempre es posible que algún genio encuentre la manera de poder ganar a estas casas, pero creo que si alguien es capaz de eso haría bien en pasarse rápidamente a la operación de forex ecn o futuros, donde los costes de transacción son bastante inferiores a los de las binarias.

Hay que buscar un ratio de ganancia pérdida de más del 90% y si es posible de más del 95%.

Con un 80/100 no se va a llegar muy lejos. Y menos en operaciones intradía.

El problema de las binarias es que son esas operaciones las que fomentan Incluso en las operaciones a más días ofrecen ese tipo de ratio ridículo. Para eso me voy a un forex bróker con un spread de 2 pipos y con un stop y beneficio de 80 pipos tengo un coste de transacción mucho mejor. Gano si el par sube 82 pipos y pierdo si baja 78.

El ratio de ganancia sería 78/82, igual a 95,1%; mucho mejor que el 80% (en el mejor de los casos) que ofrecen las binarias.

Traders perdedores Forex y CFDs

Bueno, y después de esta crítica personal a las probabilidades que ofrecen las binarias.

¿Qué ocurre con el forex y los cfds?

Pues que la mayoría de los traders también pierden en estos instrumentos.

La razón es muy simple: la mayoría de los clientes retail intentan hacer day trading la mayor parte del tiempo, y así es normal que cerca de un 100% no logren ser ganadores a largo plazo (recordar que ganar unos meses o un par de años no es largo plazo).

Hay mucha gente empeñada en hacer day trading en forex, porque los brokers ofrecen todas las condiciones para que ello sea así: grandes apalancamientos; flexibilidad enorme en los lotes a operar; spread cada vez más bajos y etcétera. Así, y con un marketing hiper agresivo, es normal que en los últimos años hayan proliferado tantos brokers para los clientes particulares.

¿De dónde sale el dinero para tanto bróker?

Pues como la mayoría sospecha, de los clientes que acaban perdiendo su dinero en los mismos.

Traders perder dinero

Ganar de manera consistente en el forex y en cfds es muy difícil, y requiere en la mayoría de los casos de estrategias de especulación a medio largo plazo.

No creo que haya muchos operadores de forex intradía que puedan decir que siguen ganando consistentemente luego de diez años.

Según las condiciones de mercado pueden ganar un año, dos, tres quizá. Pueden tener un sistema automatizado con metatrader 4 que les haga ganar si las condiciones del mercado son de una manera, pero cuando las condiciones cambian, el sistema que podía sacar 10 pipos diarios haciendo scalping se torna en un completo desastre.

Lo mejor, como dije es incrementar la referencia temporal en la que operamos.

Es precisamente en el largo plazo donde se encuentra la mayoría de “traders” que acaban ganando algo a largo plazo. La prueba más evidente es si nos vamos a la inversión en general.

Si nos ceñimos a invertir en acciones lo más normal es que pasados diez años tengamos beneficios. Esto no tiene por qué cumplirse pues pueden darse casos como los de Japón y sus tres décadas perdidas; pero en general, la inversión a largo plazo en acciones suele ser una manera en la cual, al menos un % considerable de inversores gana a largo plazo.

Digamos que no pierden el 95% de los traders, sino un porcentaje mucho menor.

El day trading y el largo plazo

Hace unos años se hizo un estudio en Taiwan, donde se analizó el comportamiento de 360.000 individuos que habían hecho day trading en la Bolsa de Taiwan, es decir un mercado plenamente regulado y transparente.

El estudio tuvo lugar de 1992 al 2006.

Los resultados fueron demoledores.

Después de todos esos años, menos del uno por ciento (1.000 entre 360.000) de los traders eran ganadores consistentes.

En un año cualquiera se encontró que ganaban el 13% aproximadamente. El problema es que muchos de esos ganadores acababan perdiendo el año siguiente.

Las cifras hablan por sí solas. Ahora, el hecho de que el 0.0027 % fueron ganadores a largo plazo haciendo day trading da algo de esperanza para los que buscan el santo grial en este mundo. Pero en este caso, hay que recordar que estos ganadores lo son en el mercado de acciones, el cual no tiene mucho que ver con el de forex.

No es lo mismo operar acciones que forex. Y esto lo explicaré en algún otro artículo.

Perder dinero en Bolsa y Forex

En un hilo de forex factory hay algunos foreros que dijeron cosas como:

– Según un bróker de forex, la cuenta media mínima es de 5k y la media de vida de la misma de 3 meses.

– Un bróker le confirmó a uno de los mánagers de myfxbook que tienen un ratio de fallo del 99.8% de todos sus clientes.

– Un estudio del parlamento alemán en el que preguntaron a dos brókers importantes de CFDs por la duración típica de una cuenta. La respuesta fue que cuentas de 1 a 5k€ están normalmente inactivas luego de medio año o un año. Y las que tienen más de 5k lo están luego de tres años de media.

– Hablando con un responsable que mide el comportamiento de las cuentas con Metatrader 4, me dijo que los brokers con los que había hablado le dijeron que ese número estaba cerca del 99%.

Hay estudios en forex magnates que demuestran que los brokers americanos tienen normalmente una media del 70% de traders perdedores en un periodo cuatrimestral.

Apuesto a que si lo hacemos anual, el ratio de fallo se acerca al cien por cien. Por eso no hay que dejarse llevar por esos estudios, ya que están hechos en periodos de tiempo bastante cortos.

Aquí lo único que vale es quien sigue con vida luego de diez años y haciendo algo de dinero. No digamos ya ganándose la vida con esto. a mayoría de los que se ganan la vida con el trading son los relacionados con la industria.

La verdad es que la mayoría de los traders particulares, esos que estamos desde casa, lo tenemos casi imposible. Pero, no hay que perder la esperanza.

¿Triunfar en day trading?

No todo es el day trading.

No hay que oparar todos los días.

En este sentido recuerdo la historia de Jesse Livermore, en la cual hablaba de un misterioso operador millonario que vivía en las montañas y que nunca estaba operando. Entonces, de repente, cuando había un movimiento fuera de lo normal en el mercado, este hombre bajaría y jugaría con fuerza.

Creo que lo mejor para aquellos que quieren intentar la aventura del trading desde casa, es que lo intenten desde un punto de vista más a medio y largo plazo. Y aunque no quiero desanimar a la gente, casi que lo mejor es invertir a largo plazo en lo que creamos que tiene valor, y solo si tenemos un dinero sobrante y no importante, intentar probar este difícil mundo del trading para particulares.