¿Cuánto dura de media una cuenta de trading?

Ya he escrito bastante sobre el tema de cuanta gente pierde en el trading y, sobre todo, haciendo day trading.

En el day trading de futuros, acciones, CFDs, forex, binarias, etcétera, pierde virtualmente todo el mundo.

Puede haber algún fenómeno que igual gana a largo plazo con alguna estrategia ultra secreta pero esos, de existir, no irán por ahí vendiendo sistemas, señales o cursos de trading.

La media de duración de una cuenta variará mucho de un activo a otro.

Duración de las cuentas de trading

Vamos a ver cuánto duran las cuentas de trading empezando por los futuros.

Duración de una cuenta de futuros

No es lo mismo operar acciones sin apalancamiento que opciones binarias, las cuales tienen un apalancamiento financiero mucho mayor de lo que pueda parecer, más que nada porque a primera vista parece que ni tuvieran apalancamiento, pero sí, y mucho.

Un operador intradía de acciones durará en teoría bastante tiempo, aunque dependiendo de la frecuencia con la que opere será más o menos.

Por bastante aquí me refiero a meses o algún año, antes de destruir su cuenta por completo.

Además, tenemos que tener en cuenta que en los EEUU se puede hacer day trading con apalancamiento de 4:1 si se tienen 25.000 USD.

Cuanto más apalancamiento, menos durará el trader.

Cuando operamos con apalancamiento y con instrumentos como forex o futuros, una cuenta no va a durar, en la mayor parte de los casos, mucho.

Los mercados a muy corto plazo o intradia, son aleatorios, y lo que te dan hoy, mañana te lo quitan.

Incluso, ciertos patrones que se puedan estar dando durante un periodo de tiempo amplio, tarde o temprano cambiarán, destruyendo a aquellos que estén “acostumbrados” a los mismos.

Vamos con el caso de una cuenta de futuros típica

Vamos a suponer un chaval que abre una cuenta de 10.000 USD (1) para operar futuros con un bróker americano.

Este chaval quiere operar el futuro del SP500 e irá haciendo varias operaciones diarias intentando hacer algún tipo de scalping que le habrán enseñado.

Supongamos que la comisión es de 1 USD por lado. Por tanto cada vez que compra y venda un futuro pagará 2 USD.

El problema con los futuros, es que normalmente, el verdadero coste del futuro (2), es el spread. En el caso del SP500 (ES) es de 12,5 USD.

Cada vez que el chaval compra y vende el futuro le están comiendo 25 USD, pero él no se da cuenta.

Piensa que sólo le cuesta 2 USD. Además no tiene que pagar coste de mantenimiento como con otros productos.

Está supercontento.

El hecho es que si hace, pongamos, tres operaciones por día, lo cual es algo moderado, tendremos que el chaval se está dejando la friolera de 81 USD en costes cada día.

Cuenta de futuros o derivados

Como doy por hecho que su estrategia no va a ser tan buena como pintaba en el papel, asumo que este chaval acabará perdiendo la mitad de las veces, asumiendo que apueste lo mismo para ganar que para perder.

De esta manera, tendrá que gana un 50% de las veces, y pierde un 50% de las veces.

El problema es que cada vez que pierde o gana tiene que pagar 27 USD extras.

Si gana 200 USD, tendrá que deducir 27, quedando 173 USD de beneficio.

Si pierde 200 USD, tendrá que sumar 27, quedando 227 USD de pérdida.

¿No ven la diferencia?

Y eso para un movimiento del mismo recorrido; ocho ticks en este caso.

Pero bueno, volviendo al hecho de que hace tres operaciones al día, teníamos que gastaría 81 USD en costes.

Pues bien, teniendo esto en cuenta, puedo afirmar que la duración de esa cuenta, o mejor dicho, la duración media de todas las cuentas de 10.000 USD que hagan day trading en el ES, es de 123,45 días de trading, lo cual no está mal.

Te pegas casi medio año haciendo day trading de futuros pensando que eres una máquina, hasta que llega el final.

Por supuesto, que habrá gente que tenga mejores rachas y peores.

Estamos hablando de una media.

Digamos que la mitad de los que operan ese contrato de esa manera, igual tienen suerte y logran acabar los seis meses con más de la mitad de los fondos. Puede darse el caso de que alguno que otro incluso haya ganado dinero (3).

 

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Bien, los “afortunados” continuarán operando, por supuesto. Luego de otros seis meses, la gran mayoría estarán liquidados.

Al final quedarán un puñado de cientos o miles de cuentas al comienzo del “experimento”.

Por supuesto, no llegarán muy lejos.

Pero, esa cifra de seis meses que he nombrado, repito, es solo resultante de este ejemplo específico del SP500 con tres contratos al día, 10.000 USD de cuenta, etcétera.

Los resultados variarán dependiendo del tamaño de cuenta, apalancamiento usado, futuro operado, etcétera.

También variarán de la experiencia del trader, ya que un trader con experiencia o con mucho talento durará normalmente más que un novato.

Los traders con talento acabarán, eventualmente, operando en periodos más largos que el intradía.

Pero, al final, tengan por seguro que la duración media de la típica cuenta pequeña de futuros no será mucho más que algunos meses.

Por supuesto, los prop traders y market makers de estos mercados, todos contentos.

¿Cuánto dura de media una cuenta de Forex?

Sé que hay gente que cree que esto no es así y que hacer day trading de futuros u otros productos no es tan difícil.

Algunos dirán: “bueno, el 95% de los traders pierde, pero hay un 5% que ganamos, y mucho, por lo que esa media no está bien”.

Lo de que el 5% de los day traders ganan está por ver.

Aunque en cierto modo es verdad.

En un año puede ser que el 5% de los traders intradía de un instrumento ganen.

Pero también es verdad que el 95% de los mismos perderá el año que viene, y así sucesivamente hasta llegar a cero, salvo que haya algún afortunado que, ese sí, podamos decir que ha triunfado en el day trading.

Pero tranquilo, que de ser ese el caso puedes estar seguro que no te va a vender su sistema de “comprar cuando el indicador X toque este valor en mi gráfico de 1 minuto”.

Siempre hay gente con suerte.

En forex tendremos algo similar y que vale para la gran mayoría de cuentas de gente que intenta batir este mercado intradía.

Luego están los que “descubren” ciertos patrones intradiarios y los aplican a sistemas de scalping extremo que tienen éxito durante un periodo de tiempo ganando el 500%, para luego caer un 95% a la mínima que el “patrón” desaparezca.

Aunque bueno, si al menos son capaces de operar el patrón hasta ganar un 50% y luego se retiran, quizá se pueda hacer algo.

Pero hay que descubrir muchos de eso patrones, y eso no es cosa fácil, y menos que funcionen a la hora de poner pasta de verdad.

Que una cosa es el papel y otra cuando hay dinero o condiciones reales.

Una cuenta forex típica puede ser de 500 a 2.000 euros.

Al contrario que con los futuros, el forex ofrece mucha más flexibilidad y permite operar lotes micro, con lo cual esto es mucho mejor para la gestión del dinero de cuentas pequeñas. Ponerse a hacer day trading de futuros con 2.000 EUR no es buena idea.

Alguien que abra una cuenta de 1.000, por ejemplo, y quiera operar el EURUSD o GBPUSD, podrá hacerlo con micro lotes, mini lotes o lotes enteros.

Pongamos que esa persona abre esa cuenta y decide usar lotes enteros de 100.000 unidades, ya que va a hacer day trading.

Hay que hacer uso del apalancamiento, ¿No?

Pongamos que ese trader opera el EURUSD y el GBPUSD y que lo hace en ECN, donde paga 3 EUR por cada lote que compra y 3 por cada lote que vende.

En total 6 EUR. Por otro lado, está el coste del spread, que para un bróker ECN puede estar en 0.3 para el EURUSD y en 0.7 para el GBPUSD. Pongamos que al final el trader opera con un spread medio del 0.5.

Eso equivale a 4.75 EUR a día de hoy. Redondeemos y nos quedan 5 EUR.

Es decir, que cada vez que ese trader opera un contrato en ida y vuelta en un día estará pagando 16 EUR de coste (5*2 + 2*3).

Eso me dice que la duración media aproximada de esa cuenta de ejemplo para day trading en forex debe estar por las 62 operaciones.

Impresionante.

Digamos que si un mono se pone a darle al compra-venta del mercado de forex unas 60 veces en un mismo día, habrá acabado con una cuenta de 1.000 EUR operando con lotes de 100.000 unidades (apalancamiento 100:1).

Por supuesto, que habrá gente que dure más, y otros que pillen el patrón bueno del momento, pero básicamente la duración de las cuentas de day trading de forex no es muy elevada. Tanto menos, cuanto con más frecuencia operan.

Hay mucha gente que se pone a operar forex todos los días 5, 10, 20 veces pensando que esa debe ser la mejor manera de triunfar en el fabuloso mundo del trading, pero todo ello es una mentira, por supuesto.

La inmensa mayoría de gente que lo intenta no dura mucho más allá de un mes operando. Porque, además, en forex, la gente no se caracteriza por tomar apalancamiento moderado.

Vamos a terminar ahora con las opciones binarias, ese producto que llegó a ser tan popular hace unos años.

¿Cuánto dura de media una cuenta de opciones binarias?

Si a algo se parecían las opciones binarias sobremanera era a las apuestas deportivas estilo bwin y todas las demás empresas similares del sector, las cuales, por cierto, están a años luz de lo que en su día era betfair, la cual tuvo que emigrar su modelo ECN de España, debido al aumento regulatorio e impositivo.

Pues bien, al igual que las apuestas deportivas de hoy día, y si no fíjense, las apuestas en opciones binarias, dan un payout aproximado medio de entre el 70 y el 90%.

Pongamos 80 como payout bastante típico.

En algún activo muy líquido podremos ver 90 a veces, y en otros 70.

Depende de la duración, el momento del día y de lo que le parezca al bróker binario.

Nos quedaremos con la cifra de 80, que viene a decir, para el que no lo sepa, que cada vez que apostamos 100 unidades nos dan 80 si ganamos, pero si perdemos nos quedamos sin nada.

Es decir:

  • Tengo 100 EUR. Si gano, tengo 180. Ganas 80.
  • Tengo 100 EUR. Si pierdo, tengo 0. Pierdes 100.

Creo que la gente no se para mucho a pensar esto, pero cualquiera que razone un poco sobre ello, sabe que está tratando con un sistema en el que es imposible de ganar, al menos en el corto plazo.

Supongamos que un aspirante a “trader” abre una cuenta en binarias con 500 EUR y se pone a hacer apuestas de 60 segundos con un payout del 80%.

¿Saben que ponerse a hacer apuestas de 60 segundos sobre si el EURUSD baja o sube es lo mismo que tirar los dados?

Pues sí, es lo mismo por mucho que puedan ver por ahí sistemas que “ganan” el 80 o 90% de las veces y afirmaciones así.

La gran mayoría de “traders” (4) de binarias acabarán haciendo apuestas de 60 segundos o 15 minutos. Otros harán las de una hora.

Más allá de eso no hay mucho más.

Algunos apostarán en las de una semana, pero tampoco irán muy lejos así.

Durarán algo más, eso sí.

Supongamos que el trader anterior abre esa cuenta de 500 EUR y hace apuestas de 15 minutos sobre diferentes instrumentos con una apuesta de 10 EUR, por decir algo (en unos sitios el mínimo es de 1 y en otros de 25 EUR).

Supongamos que ese trader hace, fácilmente (y me quedo corto), unas 8 operaciones al día en diferentes instrumentos.

Ese trader, y la gran mayoría como él, acabarán perdiendo más o menos la mitad de operaciones finalmente.

Por tanto, apostando 10 EUR ocho veces al día y perdiendo la mitad al 80 de payout, tendríamos que al final de cada día ese trader pierde 8 EUR netos.

En una semana eso hace 40 EUR, y en 10 semanas el trader está liquidado.

Como estoy seguro que la cuenta media de opciones binarias opera de manera más agresiva que lo que acabo de poner ahí y en apuestas de menor duración incluso, creo que la duración media de las cuentas de opciones binarias puede estar bien debajo de un mes.

Por supuesto, puede y habrá gente que aguantará con sus cuentas varios meses.

Unos porque apuestan más a largo plazo y de manera menos impulsiva.

Otros porque tienen suerte.

Otros porque han descubierto un pequeño patrón o se han especializado en un instrumento (aunque esto tampoco los salvará eventualmente).

Pero, básicamente, la gran mayoría no durará más allá de un mes. Muchos casos no llegando a veces ni a uno o dos días, supongo.

La mayoría de estos traders tardan bastante en darse cuenta de que no es posible ganar ahí y continúan intentándolo durante una buena temporada.

Si fuera el único instrumento disponible lo entendería. Cuando no hay nada más, es fácil caer en lo único que hay, pero en nuestro caso, con acciones, futuros, forex, etcétera,

¿Por qué querríamos operar con esos payouts?

Aunque tampoco creamos que los “payouts” del forex o futuros son mucho mejores en operaciones de un minuto. Al contrario, como ya comenté en alguna otra ocasión, son prácticamente lo mismo.

En general, haríamos bien en alejarnos de las apuestas u operaciones de minutos y horas.

Cuanto más nos alejemos mejor.

Saludos y buen trading

  1. Otros abrirán con 1.000 USD y otros con 100.000. Evidentemente, el que abre con 1.000 con intención de hacer “scalping” no va a durar mucho.
  2. Siempre que operes contratos americanos con buenos brokers de futuros de ese país, claro.
  3. Por regla de probabilidad, también habrá otros que quemaron la cuenta en un mes.
  4. Me cuesta y duele un poco llamar traders a esta gente, pues como dije arriba con respecto a las apuestas deportivas, la gente que hace ese tipo de “trading” no son traders sino más bien apostadores compulsivos.

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