El aprendizaje y el trading

Buena parte de aquellos que quieren invertir o lo van a hacer por primera vez, saben más o menos en qué es lo que van a invertir, normalmente en acciones.

Lo que ocurre, es que una vez uno se adentra a investigar la jungla de brokers y servicios relacionados, descubre una oferta gigantesca, y no es raro ver a gente que tenía en mente invertir en acciones, acabar haciendo operaciones de alta frecuencia que duran 1 minuto o menos.

Aprender trading

Antes de hablar más sobre el aprendizaje del trading déjame que te diga una cosa.

La mayoría de los novatos en el mundo de la bolsa piensan, o creen que este es un mundo en el que no es difícil tener grandes ganancias, y que de alguna manera se puede ganar grandes cantidades de dinero en poco tiempo, lo cual es cierto.

Pero también es cierto que se pueden perder grandes cantidades en menos tiempo aún.

Lo cierto es que no se puede ganar esas “cantidades” en el mercado como trader individual.

No hay traders que ganen un 20 o un 50% mensual sobre el capital mes tras mes, durante años.

No hay traders que ganen 2.000 € al mes abriendo una cuenta de futuros con 4.000 €.

No. Las cosas no funcionan así.

Cuando vamos a escoger un bróker tenemos que ser conscientes de que no vamos a ganar ese tipo de cantidades.

A lo más que podemos aspirar es a adquirir experiencia – cuando somos principiantes – y a ganar un porcentaje anual que puede ir del 0 al 30% de media.

Eso es lo que ganan los grandes hedge fund managers del mundo.

Quizá un gran trader, y manejando cantidades mucho más pequeñas, puede permitirse jugar un poco más duro, y ganar un poco más, pero no mucho más que esos managers. Los mismos, tienen, obviamente, mejores condiciones de trading, pero también manejan fondos de cientos y miles de millones de dólares. Y mover esas cantidades no es fácil.

Por lo tanto, siempre que abramos una cuenta en un bróker de derivados, sea el que sea, y pertenezca al sector que pertenezca, debemos ser conscientes de que no vamos a hacernos ricos con una cuenta de 5.000 €.

¿Cómo aprender trading?

Como ya nombré, lo más que podemos hacer es adquirir experiencia, y quizá, llegar a ser buenos traders o inversores algún día.

Si tenemos un capital muy grande, debido a nuestro negocio, trabajo, familia, lo que sea, entonces podremos hacer uso de esa experiencia, y sacar un buen rendimiento a ese capital con el paso de los años.

Con esto, implícitamente, quiero decir, que no es aconsejable empezar a apostar la casa desde el principio.

Si eres principiante en este mundo, y tienes bastante dinero, no lo juegues todo de entrada, pues lo más probable es que lo pierdas.

Juega un poco y aprende.

Aprender trading desde cero

Si llegamos a ser buenos en este mundillo, entonces el siguiente paso sería ofrecer algún tipo de servicio, como por ejemplo, ofrecer señales de trading, o cursos, o diseñar algún robot, o quizá ser contratado por algún grupo inversor.

No sé, cualquier cosa relacionada con este mundo.

Pero para hacer eso honestamente, primero hay que aprender.

Porque el problema radica en que una parte bastante significativa de esos servicios que he nombrado, cursos, señales, robots, fund managers, etcétera, son estafas o engaños, de los cuales, internet está lleno.

Se puede encontrar algún servicio de señales, newsletter privada o curso de calidad, pero hay que buscar bastante bien, y no es nada fácil.

¿Aprender day trading?

Una manera fácil de detectar si un servicio de trading es bueno, es ver a qué clase de público está dirigido.

Si vemos que se intenta dar la imagen de “conviértase en day trader profesional”, o “me dedico al day trading”, entonces podemos estar seguros de que ese servicio, sea el que sea, es casi con toda probabilidad un cuento chino.

Pero un cuento chino muy bueno para su promotor.

Aprender en el trading consiste en un camino muy duro de años, y muchas lecturas de libros, blogs, algún curso decente quizá (1), muchos fracasos en todo tipo de estrategias, y probablemente bastante dinero perdido.

No obstante, un aspirante a trader o inversor nunca debe perder la esperanza, pues con el aprendizaje siempre viene la recompensa.

De una u otra manera, al final viene.

Aprender trading desde cero

Una de las cuestiones que más nos ayudarán a crecer en el mundo del trading y de la inversión es, sin duda, aprender de los errores.

De esto no cabe ninguna duda.

Esta afirmación, además, es de las más usadas por todos aquellos que forman el mundillo de vendedores de servicios del trading, sobre todo aquellos que dan cursos, lo cual no está mal.

Es decir, es cierto que de los errores se aprende, y que forman parte ineludible del proceso de conversión en trader experimentado.

¿Aprender day trading?

No obstante, hay un problema con el enfoque de muchos de esos formadores que, obviamente, no dicen: por muchos “errores” que tengas haciendo day trading no vas a aprender a ganar en el day trading o intradía.

Mucha de esta gente hace creer a los alumnos que con consejos como ese y la aplicación de algunos “trucos técnicos” van a ser capaces de triunfar haciendo day trading de futuros, Forex o acciones. Y no, desafortunadamente, eso no es así. Es decir, a que muchos de esos formadores están mintiendo descaradamente a la gente, más que nada porque ellos no son day traders de éxito ni nada parecido.

El problema de hacer day trading va más allá de cualquier sistema de trading, indicadores, “trucos psicológicos”, ganar experiencia, etcétera.

El problema del day trading o intradía es que, es matemática y “físicamente”, prácticamente imposible ganar de manera consistente en el mismo por un periodo de años o décadas.

Aprender de los errores en el trading e inversión nos ayuda a ser mejores traders o inversores
Aprender de los errores en el trading e inversión nos ayuda a ser mejores traders o inversores

Aprender trading con nuestros errores

Como he dicho innumerables veces, los costes y problemas asociados a este rango de tiempo tan corto hacen que ello sea una tarea imposible para el típico “retail trader” que cree que puede llegar a ser un trader profesional.

Muchos caen en esa ilusión, incluido el presente.

La realidad es otra bien diferente.

Aquel que quiera ser un trader profesional de intradía o day trading haría mejor en procurarse una carrera como empleado en un bróker y, eventualmente, intentar montar algún bróker, ya sea market maker sintético o de tipo más tradicional (ECN).

Como montar un bróker no es tarea sencilla, ni ser de repente un gran market maker (proveedor de liquidez, aka: bid-ask), muchos optan por engrosar las filas de los vende-humos en cursos, sistemas, señales, etcétera.

Algunos de los mismos acabarán por ser más o menos legítimos y otros tantos – aquellos que venden la “ilusión del “day trading” – seguirán engañando a la gente y, en no pocos casos, a sí mismos.

La mejor manera de aprender de los errores en el day trading o intradía

Si de algo nos ha de valer cometer errores en nuestra carrera de day traders, es para darnos cuenta de que debemos alejarnos del trading intradía lo más posible si queremos tener una posibilidad de llegar a tener unas ganancias aceptables a fin de año, y que ello se repita año tras año.

Desgraciadamente, ese aprendizaje suele venir en forma muy cara, sobre todo cuando la gente se pone a negociar futuros, aunque con Forex o acciones también arruinaremos las cuentas con no mucha más dificultad, sobre todo si, como en Forex, acudimos, además a sistemas ridículos de scalping e innumerables operaciones al día.

Cuando muchos fallan y pierden una cantidad de dinero aceptable, acuden a los típicos formadores de “traders profesionales”, o intentan buscar algún “sistema”, algún “Asesor Experto”, etcétera.

La característica común de esos productos o servicios es que cuestan una pasta, que van desde los 200 EUR o USD hasta los 1.000, 2.000 o incluso más.

Cuando uno ve la cantidad increíble de gente vendiendo formación, sistemas, señales, botes de crece-pelo, etcétera, y lo piensas fríamente, te das cuenta de que los que viven realmente de la ilusión del day trading, son esos mismos vendedores, ni por asomo los traders.

En cierto modo, esos vendedores aprendieron de sus errores y decidieron “servir” la ingente demanda que existe en el mundo por la ilusión de “ganar dinero fácil”, y eso en la Bolsa quiere decir, métete a hacer day trading.

Intentar ganar dinero invirtiendo a largo plazo, o manteniendo posiciones por semanas y meses no es algo que pueda dar esos grandes rendimientos tipo: “ama de casa gana 7.000 euros al mes” o cosas similares.

Todo el mundo, más o menos inteligente, sabe que operando e invirtiendo a más largo plazo, no son posibles esas ganancias que, sin embargo, sí son “creíbles” si vienen del mundo del intradía, que es donde está el “negocio”.

Créanme, que hay maneras eficientes de operar en el medio plazo, y a esas maneras también hay que llegar en un proceso de “prueba y error”.

Pocos traders han llegado y besado el santo a las primeras de cambio.

En ese “medio” o corto plazo, según como se mire, sí que nos vale aprender de los errores, ya que con el tiempo, te das cuenta de que hay una serie de mercados que tienen una tendencia a moverse en determinada dirección la mayor parte del tiempo: por ejemplo, las acciones.

Una vez alguien se mete eso en la cabeza, puede darse cuenta de que un buen sistema de trading o inversión, consistirá en adoptar una posición alcista en acciones a medio (con stop loss) o largo plazo (stop loss no es necesario aquí).

Esto también puede valer para otros instrumentos, pero es más difícil.

Conclusión

No nos deberíamos dejar llevar por los consejos que nos puedan dar de tener éxito en el trading cuando los mismos son aplicados al intradía.

Por eso, cuando veamos a formadores de bolsa que promocionan ese tipo de trading decir cosas como estas:

Podemos decir que estamos de acuerdo, que todo eso es más o menos cierto y aconsejable. Ahora, lo que no es aconsejable es que intentes aplicar eso en el intradía de ningún instrumento y esperar llegar a “ganarte la vida con ello”.

Esto, en cierto modo, no deja de ser una Dialéctica Hegeliana.

Es decir: tienes un problema, lo intentas resolver, y alguien te provee ayuda, pero al final es para darte una solución “falsa”.

Para que esa ayuda sea creíble debe “parodiar” a la verdadera, es decir, el aplicar esos principios en el trading más a largo plazo.

Intentar aplicar principios y consejos básicos del trading no funciona en el corto plazo o intradía, no porque esos principios sean malos, sino porque es el intadía el que es el “malo”.

Saludos y buen trading

  1. De esos que no te prometen el oro y el moro con fantasmadas de day trading.