El Trading y la Libertad Financiera

La gran mayoría de la gente que se aproxima al mundo de la bolsa es con la esperanza de conseguir la libertad financiera.

El problema es que el 99,9999% de esa gente nunca tendrá libertad financiera como consecuencia del éxito haciendo trading en los mercados. Y, sin embargo, el número de candidatos a conseguir tan preciado fin por esos medios no deja de crecer.

Trading libertad financiera

El hecho indiscutible es que la gran mayoría de gente que consigue la libertad financiera a través del trading y la bolsa es no a través de comprar y vender activos financieros, sino de promocionarlos o venderlos de alguna manera.

Cuando todos entramos en el mundo de la bolsa soñamos con llegar a ser el mejor trader y descubrir el maná de dominar el movimiento a corto plazo del mercado.

Para animarnos a ello hay un número innumerable de brókers, dealers, comisionistas, entrenadores, vendedores de señales o sistemas, mánagers de cuentas, programadores, etcétera, que nos animan sin cesar a realizar el tan conocido “day trading”

De esta manera, la mayoría de la gente se cree las fantasías de que se puede conseguir la libertad financiera a través del trading frecuente.

Después de todo, estamos en la época del High-Frequency Trading (HFT).

Todo el mundo está deseoso por participar en ello. Si unos pueden conseguirlo, otros también. El problema radica en que todo esto es no es tan sencillo como aparenta.

El negocio del HFT es un negocio de market making y arbitraje.

Las firmas que se dedican a esto con todo tipo de trading algorítmico o como quieran llamarlo, derivan sus ingresos de construir el bid-ask y de actuar como proveedores de liquidez.

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El 76.4% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero

Proveedores de los ilusos que como traders minoristas pretenden ganarse la vida haciendo intradía.

Son esos millones de aspirantes los que facilitan la existencia tan grande de firmas de prop trading o brókers de binarias, por poner dos ejemplos extremos, pero que al final tienen bastantes cosas en común.

Libertad financiera trading

Lo que tienen que entender los que se acercan al mundo del trading es que no van a conseguir recetas mágicas operando desde el lado minorista.

Si es en day trading pueden estar garantizados que perderán en su práctica totalidad después de un cierto tiempo.

Si es en swing trading apalancado el ratio de mortandad es elevado, pero no tanto. Al menos hay esperanza de poder ser rentables a largo plazo.

Normalmente, nadie que tenga menos de medio millón de € o $ puede decir que vive de la Bolsa como su principal ingreso. Y aún así, gente que tenga esa cantidad y que haga un 20% de beneficio medio durante muchos años no hay mucha.

Por lo tanto, el primer paso para intentar alcanzar la libertad financiera con la bolsa es construir un patrimonio considerable. Pero, ¿si somos capaces de ganar 500.000 € sin la bolsa, no habríamos alcanzado ya una cierta libertad financiera?

Ahí está el quid de la cuestión.

Prácticamente nadie va a lograr vivir exclusivamente de la bolsa sin haber construido antes un gran capital, para o bien vivir de los dividendos o haciendo trading especulativo de manera profesional. Jim Rogers o George Soros no lograron la libertad financiera empezando con 2.000$.

Lo hicieron a través de un fondo de inversiones donde ellos ganaban cientos de miles y millones de dólares. A partir de ahí, sí pudieron obtener la libertad financiera a través de la bolsa.

Libertad financiera bolsa

Es decir, la bolsa no es el camino a la libertad financiera si empezamos con cantidades pequeñas (menos de 500.000$).

En la gran mayoría de los casos incluso aquellos que empiezan con una buena cuenta acabarán estrellándose al no contar con experiencia.

Los mánagers de los más grandes y mejores Hedge Funds consiguen un 10, 20, 30% anual de media durante varios años.

¿Por qué íbamos nosotros a conseguir un 100% o 200% de media anual con nuestras pequeñas cuentas? Y aún así, partiendo de, por ejemplo, 5.000€ tardaríamos muchísimos años en lograr esa libertad financiera (recuerda que hacienda te va a clavar entre el 20 y el 50% de lo que ganes)

Aviso de riesgo:los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de que se pueda perder el capital rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74 y el 89% de los inversores de cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian con CFDs.

Así que sería sensato que la gente se olvide de lograr ganancias fantasiosas con la bolsa, y mucho menos con el day trading. Donde lo único que conseguirán es una pérdida cercana al 100% y seguir trabajando. Para el que tenga trabajo claro, que no todo el mundo en España tiene (paro juvenil del 50%).

¿Cómo conseguir la libertad financiera a través de la Bolsa?

Para conseguir la libertad financiera hay otros caminos en la bolsa que no son mediante la operación de nuestro propio capital.

A lo más que podemos aspirar operando nuestros preciados ahorros al principio es a aprender y no perder mucho.

Con suerte podremos aprender para el día que tengamos más capital, entonces sí, poder sacar un gran rendimiento a la bolsa y que esta constituya, si no el principal, una fuente significativa de ingresos.

La libertad financiera la conseguiremos mejor a través de métodos como:

  • Como Jim Rogers o George Soros. Si somos buenos traders, poder entrar a gestionar algún fondo de inversión y llevarnos unas buenas comisiones hasta construir nuestro propio capital. Este es un camino solo apto para una minoría.
  • Construir una web relacionada con el mundo de la bolsa. Las posibilidades, aunque no lo parezca, son enormes. Desde un blog, hasta webs de puro SEO, foros, webs especializadas en algún mercado, etcétera. Lo mismo para con cualquier nicho de internet.
  • Aprender a programar en programas de bolsa como metatrader, encontrar algún sistema que obtenga buenos rendimientos y luego venderlo. Si bien he de decir, que esta manera es un tanto controvertida, pues opino que el 99% de los sistemas acabarán fallando eventualmente. Además, el número de estafas puras y duras entre los mismos es considerable. Si alguien quiere desarrollar sistemas automáticos válidos para el largo plazo creo que debería olvidarse del “day trading” y enfocarse, al igual que William Eckhardt en el swing trading automático.
  • Llegar a ser un buen trader y promocionar la venta de formación a través de la red. También están los casos de gente sin escrúpulos que van vendiendo cursos donde se prometen cosas a sabiendas que no son ciertas.
  • Especializarse en algún sector de trading específico, como la venta de opciones (no binarias), la operativa de spreads en futuros, ser un experto en cualquier sector bursátil y escribir informes. Todo esto requiere de un trabajo bastante largo y duro, pero se puede conseguir.
  • Lograr poner tu propia agencia de market making o dealing, ya sea un bróker de forex, de acciones, de CFDs, de binarias, o una prop firm. Esto es más fácil decirlo que hacerlo, pero no faltan casos de gente con experiencia en los sectores, como ex-empleados de ese tipo de firmas que logran poner sus propios negocios. Los requisitos para abrir brokers White label dependerán de cada país.

Y seguro que se me quedan más cosas en el tintero. Pero, vamos, la idea general es esa: la de montar nuestro propio negocio de alguna manera para poder alcanzar así la “libertad financiera”. Término engañoso pues en realidad nunca dejamos de ser libres ya que nuestro negocio, sea el que sea, requiere de una constante monitorización para su buen funcionamiento.

Libertad financiera invertir mejor

Aquí el famoso término de ingresos pasivos es también falaz.

En realidad no hay nada de pasivo en la correcta puesta en marcha de cualquier negocio, ya sea on-line o real. Por ejemplo, ningún negocio on-line de ingresos “pasivos” es fruto de estar sentado en casa viendo el Real Madrid Barcelona. Más bien, y al contrario de lo que el término indica, es el resultado de una gestión activa de los recursos personales.

Los ingresos pasivos no aparecen por arte de magia, salvo que sean herencias. E incluso, una vez logrados, no se pueden dejar a la buena de Dios, sino que requieren de continua vigilancia, pues la competencia siempre está ahí acechando.

Los ingresos “pasivos” son pues el resultado de una actividad extremadamente activa: la actividad emprendedora.

El que quiera conseguir la libertad financiera, no depender de ningún jefe y tener su propio horario haría bien en olvidarse del trading como camino directo a la misma.

El trading y la bolsa, en todo caso, pueden ser la base para conseguirla.

Saludos y buen trading.

Gracias por leer y compartir