Opinión sobre Ayondo ¿Es una estafa o un broker seguro?

Voy a comentaros qué tal es este broker de trading social Ayondo. Pero antes de ver mi opinión vamos a ver sus características principales.

¿Qué es Ayondo?

opinion sobre el broker ayondo

Ayondo es un bróker de CFDs inglés de origen alemán, que está autorizado y registrado en la FCA inglesa.

La matriz de este bróker es DonauCapital Werpapier AG, una empresa alemana registrada con la BaFin de ese país.

Además, Ayondo está bajo el paraguas de la FSCS, el organismo regulatorio del Reino Unido encargado de compensar en caso de que un bróker quiebre. La FSCS protege las cuentas de los clientes hasta las 50.000 libras.

Por lo tanto vemos que es un broker regulado.

Ayondo ofrece uno de los mejores servicios de trading social que hay en la actualidad.

En este bróker podremos abrir cuenta normal y operar y también podremos abrir cuenta para copiar las operaciones de los mejores operadores de ese mercado.

Lo bueno de esto, es que alguien que sea buen inversor puede abrir una cuenta y permitir que sus operaciones sean copiadas con lo que esto es un aliciente importante para abrir cuenta en este bróker.

En principio, cualquiera puede llegar a ser el mejor trader.

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El 76.4% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero

Las formas de depositar dinero son mediante tarjeta de crédito y transferencia. Estaría bien que añadieran PayPal o Skrill en el futuro, pero por el momento va bien.

La plataforma que usa Ayondo es la Trade Hub, plataforma web simple e intuitiva.

Así mismo hay la posibilidad de operar desde móvil.

Ayondo opiniones

Algo que preocupa a muchos traders y posibles clientes es el tema de las opiniones.

Ayondo no es ajeno a las mismas.

Sin embargo vamos a encontrar muy pocas en la red, lo que es buena señal.

Incluso en sitios como Forexpeacearmy apenas tenemos alguna revisión.

En otros sitios típicos, como reddit, forex factory o babypips, apenas encontramos opiniones, y tampoco hay ninguna negativa.

Creo que al tratarse de un broker regulado en la FCA y con regulación originaria en Alemania, es casi seguro que sea bastante fiable.

No creo que sea un broker que estafe a la gente con quedarse con el dinero y prácticas de ese tipo.

Mercados y comisiones de Ayondo

Ayondo es un bróker especialista en CFDs y Spread Betting (modalidad libre de impuestos en el Reino Unido).

Ayondo no cobra comisión por sus operaciones, sino que carga sus comisiones en el spread.

Veamos los spreads típicos del broker (sujetas a cambios con el tiempo y las condiciones):

Aviso de riesgo:los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de que se pueda perder el capital rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74 y el 89% de los inversores de cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian con CFDs.

ActivoSpread
DAX302,5
IBEX355
SP&5001
Nasdaq1002
Petróleo WTI0,08
Oro0,60
EURUSD3
USDJPY2,5
GBPUSD4
EURJPY4

Las comisiones son bastante interesantes, aunque para la opción de trading social son un poco más elevadas, tanto para proveedores como receptores.

Es el pequeño precio que han de pagar por usar este tipo de servicio.

Por ejemplo, en el IBEX35 el spread es de los mejores que podemos encontrar en el mercado de brokers minoristas. No tanto así en los otros índices, pero tampoco anda muy lejos. Los spreads son decentes para hacer operativa que vaya más allá del scalping.

Lo mismo pasa en el Forex. Tenemos unos spreads más elevados que otros brokers especialistas, pero es que Ayondo no es un broker indicado para hacer scalping o trading de alta frecuencia.

Los peores spreads puede que estén en el petróleo y el oro. En la industria el diferencial típico en el primero es de 5 pipos y en el caso de Ayondo es de 8.

Opinión de Ayondo

La parte más interesante de Ayondo es lo referido al trading social, el cual creo que irá ganando reconocimiento en los próximos años.

Si bien los spreads son un poco elevados para operar en el mismo, no es tanto problema, porque el servicio no está hecho para scalpers ni el tipo de proveedores que van buscando hacer veinte operaciones al día buscando quince pipos.

Como se puede ver en la tabla, el spread del EURUSD es 3, por 1 en la plataforma como trader normal. Como acabo de decir, eso es un problema para el que gusta operar buscando algunos pipos pero no para el operador que realiza operaciones con 60 o 100 pipos de stop.

Digamos que el servicio es más propicio para aquellos que gusten de operar más con estilo swing y a corto medio plazo.

Una vez que nos unimos al servicio de trading social de Ayondo podemos empezar a buscar traders, para lo cual Ayondo tiene un servicio personalizado de búsqueda en el cual se podrá filtrar por una serie de datos. Entre ellos, por ejemplo, el que el proveedor tenga cuenta real o no (se puede proveer con cuentas demo), que tenga un drawdown específico, que tenga tanto tiempo en la plataforma, etcétera.

También se podrán buscar otros seguidores con sus carteras, de tal manera que se intenta buscar incluso a aquellos que son más eficientes en la elección de los mejores traders.

Una manera interesante de ver la evolución de Ayondo es ver la clasificación de hace unos años.

Un dato curioso con respecto a lo que dije antes de que esta es una plataforma mejor para aquellos que no operen mucho, es que si nos fijamos en la clasificación de antaño, de los seis primeros, cinco realizaban entre una y treinta y tres operaciones al mes de media, lo cual no entra en el perfil de scalpers, ni en lo que mucha gente piensa de un trader.

 

Clasificación Ayondo

 

La mayoría de los mejores en Ayondo es gente que opera poco.

La cuestión es si esa gente opera bien. Pero eso es algo que habrá que estudiar.

Una vez que se han seleccionado los mejores traders, se puede proceder a la construcción de una cartera en la cual podremos minimizar el riesgo con determinados parámetros.

Para convertirse en trader, todo es tan fácil como abrir una cuenta demo gratuita en la plataforma de trading social y empezar a operar los mercados. Si bien es cierto, que las cuentas reales son más tenidas en cuenta en los criterios de búsqueda y clasificación en las listas de top traders.

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¿Qué pasó con los líderes de Ayondo?

Vamos a ver lo que pasó de marzo del 2015 a marzo del 2017 con los mejores traders del primer periodo.

Sin embargo, podemos incluso ver lo que pasó con esos traders años más tarde, en el 2019.

En este caso teníamos a tres traders ocupando las primeras posiciones en cuanto a rendimiento en un año.

Como vemos los datos eran bastante buenos y todos esos traders tenían drawdowns de menos del 25%.

Dichos traders, tal y como vemos en la tabla de clasificación original eran Patternicus, HPMStefanRisse y MrDACHS.

Conste que dichos traders tenían cuentas reales y por esas fechas contaban con gran cantidad de seguidores con lo que estaban consiguiendo buenos beneficios en cuanto a las compensaciones por volumen operado.

¿Qué ocurrió con esos traders casi dos años después, empezando marzo del 2017?

Vamos a verlo.

Continua la lucha de este trader con el DAX. Este último es muy testarudo

Patternicus, el tercero de la clasificación había tenido un drawdown de casi el 25%, el limite que tiene Ayondo para que sus traders puedan seguir usando niveles superiores al básico.

Todo parecía que iba a pasar ese nivel, pero no. Resulta que ese fue el mínimo de su mercado bajista particular.

Después de ello volvió a recuperarse con lo que si hubiéramos puesto nuestras miras en ese trader en ese momento habríamos tomado una buena decisión.

En este caso comprar en “mínimos” hubiera salido bien.

El segundo en la lista era MrDACHS

Si vuelve a repetir una racha como la del principio podrá conseguir enormes beneficios, porque los seguidores los tiene ya

Como podemos ver, la gran mayoría de su beneficio lo hizo durante el 2015, con lo que después del momento del ranking inicial todavía habría sido una buena elección, pues todavía pudo tener un gran crecimiento hasta bien entrado octubre del 2015.

No obstante, después de esa fecha el comportamiento de la cuenta ha sido bastante errático, aunque sin llegar a superar el drawdown máximo del 25%.g

A pesar de todo ha mantenido muy bien el tipo y aun se mantiene bastante por encima del rendimiento del DAX para todo el periodo analizado. Mientras el DAX se habría apreciado un 20%, DACHS todavía estaría dando más del 60, lo que no está mal.

En tercer lugar vamos a ver al que era líder en marzo del 2015, HPMStefanRinsse.

Este trader no tuvo tanta suerte. Su estrategia al final falló

Este caso, el cual prometía bastante, acabo siendo el peor de todos, con diferencia, pues el “mercado alcista” de este usuario, espectacular hasta la fecha” cayo de manera estrepitosa de una manera bastante duradera, sin levantar cabeza desde hace casi dos años, y habiendo alcanzado un drawdown de más del 25%, lo que seguramente hizo que el trader dejara de poner todo el empeño para poder operar bien.

Recordemos que si tienes más de un 25% de drawdown te vas a quedar para siempre en el nivel inicial y cobrando como mucho 1 USD por lote de seguidor, en lugar de los 3, 4 o 5 de niveles más avanzados.

De ahí que muchos traders pierdan el interés una vez se alcance dicha cifra.

Los resultados fueron mixtos.

Tenemos buenos resultados en uno de los traders, otro con resultados regulares y otro con mal resultado.

Como podemos ver, hubiera sido difícil batir al mercado escogiendo a dichos traders en ese momento, pero lo bueno es que estos mismos nos dan pruebas de que se pueden hacer cosas interesantes con este broker.

Por muchos meses pudieron sacar un gran rendimiento mientras iban ganando.

Desgraciadamente, a algunos les fue peor que a otros.

Siempre hemos de tener cuidado a la hora de invertir con los traders lideres, tanto aquí como en cualquier otro sitio, pues siempre puede ocurrir que estemos invirtiendo en el momento mas popular, es decir, justo cuando los mismos están cerca de alcanzar el pico de su mercado alcista particular. Algo parecido a intentar invertir en el Nasdaq en 1999.

¿Qué pasó en 2019 con esos traders?

Pues HPMStephan y Paternicus desaparecieron.

Ya no es posible encontrarlos en la base de datos. Bueno, en el caso de Patternicus sí, pero no con ese nombre sino con PatternicusrealM. Supongo que esta sería otra cuenta de apoyo. También imagino que la primera cuenta acabaría en desastre.

En el caso de MrDACHs la rentabilidad bajó del 61% en 2017 al 44% en 2019. Parece ser que su momento de gloria no lo pudo recuperar.

Con esto vemos lo difícil que es encontrar proveedores fiables a largo plazo. Parece que lo más fácil, como casi siempre, es encontrar proveedores que se comportan bien durante una temporada y poco más.

Con respecto al 2019 ya tenemos nuevas clasificaciones con los traders con mejor retorno desde el inicio.

Será interesante ver cómo se comportan los mismos en el futuro.

De estos traders líderes veo tres interesantes: gerstensaft, fortschritt y theventure.

Otros como Makeyourich o Meistertrading2016 no son atractivos por el hecho de que tienen pérdidas masivas sin cerrar, una ocurrencia típica en los brokers de trading social que solo suelen contar las operaciones cerradas en las clasificaciones.

El usuario gerstensaft tiene bastantes operaciones abiertas pero de poco volumen, por lo que todavía está en buena posición.

Fortschritt solo tiene una posición abierta en el GBPUSD. Por lo que se ve aquí hay un buen candidato a mantenerse entre los líderes en retorno.

Theventure también tiene una cuenta interesante e incluso tiene un resultado positivo en sus operaciones abiertas hace tiempo, sobre todo en la acción Wirecard, donde tiene unas ganancias latentes de al menos el 30%.

Creo que como pasó en el 2017, lo más probable es que cuando miremos la clasificación más adelante, algunos de estos traders ya no estén en la misma. Probablemente habrá otros en las primeras posiciones. Sin embargo, es interesante ver cuáles de estos traders han podido aguantar de manera decente. Ahí es donde se ve si un trader tiene carácter ganador: en el largo plazo.

¿Cómo convertirse en trader en Ayondo?

Para llegar a ser un trader de éxito en Ayondo hay que pasar una serie de etapas:

Street Trader

Esta etapa durará 30 días y en ella debes cumplir algunos requisitos para pasar a la siguiente:

  • Se deben hacer al menos cinco operaciones al mes.
  • El Drawdown máximo no puede ser mayor del 25%.
  • Debes estar en beneficios.
  • El rendimiento debe ser superior al 0,5%.
  • Cobrarás 1 USD (100.000 uds.) por cada lote operado en cuenta de seguidor.

Advanced level

Este nivel requiere de 60 días de estancia. Se podrá pasar al siguiente nivel si:

  • Al menos cinco operaciones en el mes.
  • El Drawdown máximo no puede superar el 25%.
  • El periodo debe terminar en beneficio.
  • El rendimiento del periodo debe estar por encima del 1%.
  • Si alguien te sigue, ganarás 2 USD por lote

Professional

Periodo que dura 90 días

  • Se deben haber completado al menos 15 operaciones.
  • Máximo Drawdown no puede superar el 25%.
  • El resultado ha de ser positivo.
  • Si alguien te sigue recibirás 3 USD por lote.
  • Rendimiento del nivel ha de estar por encima del 1.5%.

Risk-adjusted

Periodo de 180 días. Requisitos:

  • Mínimo de 15 operaciones al mes.
  • Drawdown máximo no puede superar el 25%.
  • Resultado del periodo ha de ser positivo.
  • El rendimiento ha de ser de más del 3%.
  • Si alguien te sigue, ganas 4 USD.

Institucional

Este periodo dura 365 días. Para permanecer en el mismo se necesita:

  • Un mínimo de 30 operaciones.
  • El Drawdown máximo no puede superar el 25%.
  • El resultado del periodo ha de ser positivo.
  • El rendimiento anual ha de ser de al menos el 6%.
  • Si alguien te sigue ganas 5 USD por lote.

Nótese lo estricto que es Ayondo con el Drawdown, ya que en caso de que este supere el 25% en cualquier periodo, el trader bajará al nivel mínimo y nunca podrá subir de nivel nuevamente.

Esto no es nada fácil de cumplir, y para hacerlo habrá que usar poco apalancamiento y operar muy bien evidentemente.

No muchos podrán lograrlo a largo plazo.

Le mejor de todo esto es que podemos probar cuentas demo tanto para ser inversores o traders de la plataforma social de Ayondo.

Una de las mejores alternativas de los brokers de CFDs que hay por ahí fuera, sobre todo en cuanto a producto diferenciado.

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